Skip to content
Главная | Наследовательное право | Виды мошенничества в банковской сфере

Виды мошенничества

Сотрудники и руководство банков часто идут на мелкие ухищрения с целью дезинформировать клиента и заключить с ним договор на более выгодных для банка условиях. В настоящей статье мы исследуем основные виды обмана банковскими сотрудниками, изучим пути решения проблемы и укажем на то как не стать жертвой обмана.

Виды мошенничества в банке

Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством в банке, то вам следует помнить, что: Все случаи уникальны и индивидуальны. Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.

мог виды мошенничества в банковской сфере небо

Возможность положительного исхода зависит от множества факторов. Мошенничество банка и его сотрудников Ненадлежащее информирование о предоставляемой услуге. В данном случае сотрудники банка намерено искажают информацию о кредитных ставках и прочей важной информации при получении услуги. Подписывая договор вы уже не так внимательно его читаете, чем и пользуются сотрудники банка. Чтобы избежать подобной ситуации всегда внимательно ознакамливайтесь с представляемыми документами на подпись и уточняйте у банка информацию, если что-то не понятно.

Это достаточно распространенный вид аферы. Проблема в том, что навязывание услуги достаточно тяжело доказать. Для этого у вас с собой должна быть скрытая камера или несколько человек свидетелей и то не факт, что суд примет данные доказательства как надлежащие.

Обсуждение

Навязывая страховку банки дезинформируют и информируют о том, что страховку можно будет вернуть после выплаты кредита. Запомните, ни один банк не будет добровольно прощаться с денежными средствами, поэтому банки никогда не возвращают сумму страховки во внесудебном порядке.

Удивительно, но факт! Виды мошенничества по телефону Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы.

Обойти требование банка о предоставлении страховки при получении кредита практически невозможно. Банк вам под любым предлогом откажет в выдаче кредита и будет в большинстве случаев прав, поскольку закон позволяет отказать в выдаче кредита, если есть подозрение, что он не будет возвращен в срок. Если вам срочно нужен кредит, можно согласиться на страхование, но потом придется обращаться в суд с иском о возврате страховой премии.

Вероятно, виды мошенничества в банковской сфере последовал

Однако, советуем привлечь к процессу специалиста, поскольку суды не часто удовлетворяют требование о возврате страховой премии и для грамотного обоснования нужен квалифицированный юрист, который сталкивался с подобными делами ранее. Взымание незаконных комиссий и штрафов. Часто такие комиссии списываются с кредитных счетов за просрочку уплаты кредита.

Также банки могут списывать суммы двойной ответственности за просрочку. К незаконным комиссиям относят плату за открытие и ведение кредитного счета, комиссия за выдачу займа, расчетное обслуживание, за досрочное погашение кредита, за рассмотрение заявки по кредиту и другие.

В настоящее время банки изобретают новые виды комиссии. Однако, практика судов тоже не стоит на месте и в большинстве случаев суммы по незаконным комиссиям возвращаются с процентами. Это одни из самых распространенных схем обмана, существует еще значительное количество от простой дезинформации до неприкрытого банковского мошенничества. К последней группе можно отнести подмену купюр на фальшивые, списание денежных средств со счета без оснований, недостачу купюр и прочие.

Чтобы не попасть в указанные ситуации всегда внимательно читайте условия подписываемых документов, тщательно отслеживайте движение средств по счету. Если есть сомнения в законности тех или иных операций, обращайтесь к юристу. Задать вопрос адвокату Мошенничество с банковскими гарантиями Зачастую при некоторых видах сделок существует необходимость предоставления гарантийных обязательств и одной из распространенных форм является банковская гарантия.

В данной сфере сотрудники банков иногда совершают махинации граничащие с откровенным мошенничеством. Выдача банковской гарантии без внесения ее в реестр. Обычно внесение гарантий в реестр необходимо при государственных закупках.

Удивительно, но факт! При коммерческих сделках, внесение гарантий в реестр не нужно.

Часто банки выдают гарантии, но в реестр не вносят по тем или иным причинам. Если вы попали в подобную ситуацию необходимо подать заявление по факту мошенничества со стороны банка, а также заявление о расторжении договора на предоставлении гарантии и возврате уплаченных средств.

Удивительно, но факт! Обман малограмотных, доверчивых или больных клиентов. Интересен опыт Франции в данной области.

При коммерческих сделках, внесение гарантий в реестр не нужно. Выдача гарантии без лицензии. Если вы обратились в банк с заявлением о выдаче банковской гарантии, обязательно проверьте есть ли у банка лицензия на выдачу банковских гарантий, поскольку иначе банк ничего не возместит по гарантии. При выдаче такой гарантии банк может отозвать гарантию в любое время и обязательства перестают быть обеспеченными, соответственно вам придется получать новое обеспечение.

Чтобы избежать неприятных ситуаций, обязательно проверяйте гарантию на соответствие гражданскому кодексу и профильных законов например, ФЗ , а также уточняйте наличие соответствующей лицензии. Итак, в настоящей статье мы рассмотрели основные виды обмана банковскими аферистами, изучили пути решения проблем и указали как не стать жертвой обмана. В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть!

Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует - напишите в форме ниже.


Читайте также:

  • Пдд ответственность за причинение средней тяжести вреда здоровью
  • Ипотека программы для педагогов
  • Право наследования двоюродной сестры